Beratungssoftware · Kapital-Verrentung

RentenPhase

Zeigen Sie Ihren Kunden die besten Möglichkeiten einer Kapital-Verrentung in den berufsfreien Jahren.

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Funktionen

Was Sie mit der RentenPhase zeigen.

Zeigen Sie, wie hoch die Gesamt-Auszahlungen nach Steuern aus einer Rentenversicherung sein werden.

Erläutern Sie, wie sich die vollständige Auszahlung angesparten Kapitals zum Rentenbeginn auswirkt.

Überzeugen Sie mit einem intelligenten und individuellen Konzept zur Verrentung von Kapital in den berufsfreien Jahren.

Präsentieren Sie alle Varianten der Verrentung in einer klaren Übersicht und empfehlen diejenige, die am besten geeignet ist.

Kompakt zusammengefasst

Im Kurzvideo lernen Sie die wesentlichen Bausteine Ihrer neuen Beratungssoftware RentenPhase kennen — und sehen, wie Sie in kürzester Zeit die beste Variante der Kapital-Verrentung für Ihre Kunden ermitteln.

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Für wen ist die RentenPhase geeignet?

Drei Wege, wie Sie sie einsetzen.

Rentenberaterinnen

Sie beraten Kunden, die schon in Kürze in Rente gehen und baldmöglichst ein kluges Konzept für diese Lebensphase benötigen.

Vorsorgeexperten

Sie sprechen mit Kundinnen, die aktuell noch ansparen. Präsentieren Sie schon heute, wie zum Rentenbeginn ein kluges Konzept aussieht.

Konzepterstellende

Sie wollen Beides zeigen: wie eine passende Strategie für den Kapitalaufbau aussieht — und wie die Verrentung mit einem persönlichen Konzept intelligent gelingt.

Kollegen sagen …

Aus der Beratungspraxis.

„Mit der RentenPhase kann ich in wenigen Minuten ein Konzept für eine sinnvolle Verrentung erstellen."

Marco Mahling · Makler

„Die RentenPhase betrachtet die Auszahlungszeit aus Sicht meiner Kunden. Das finde ich klasse."

Yvonne Falke · Finanzberaterin

FAQ

Häufige Fragen.

Welche Daten kann ich eingeben?

Bei der Versicherungsvariante: Ausgangskapital, gewünschter Rentenbeginn, Rentenfaktor, Rentengarantiezeit, Bezugsdauer, Steuersatz und eine Rentensteigerung. Bei der selbst verrenteten Variante: monatliche Entnahme und Zins, dazu wahlweise eine Nachsteuerbetrachtung. Im Zwei-Konten-Modell sind Sie völlig frei: Aufteilung des Kapitals, Zinssätze, Steuern bis hin zum Halbeinkünfteverfahren — alles ist machbar.

Kann ich verschiedene Varianten ausprobieren?

Völlig frei: Beginnen Sie mit einer ersten Idee für die Verrentung und passen die Werte immer wieder an, wie es für Ihre Kunden sinnvoll ist — einfach „aktualisieren" und schon haben Sie die neuen Werte inkl. verständlicher Grafiken.

Werden auch Steuern berücksichtigt?

In allen Varianten wählen oder setzen Sie einen Steuersatz. In der Versicherungsvariante wird der Ertragsanteil automatisch berechnet. In der Eigen-Verrentung können Sie zusätzlich den Sparer-Freibetrag berücksichtigen. Im individuellen Lösungskonzept geben Sie den persönlichen Steuersatz an, berücksichtigen den Sparer-Freibetrag und wählen bei Bedarf das Halbeinkünfte-Verfahren.

Kann ich das am Ende ausdrucken und meinen Kunden geben?

Ja. Klicken Sie auf „drucken" und alle Daten Ihrer Berechnungen werden übernommen — ergänzt um Grafiken und erklärende Texte zum leichten Verständnis der Modelle. Das können Sie Ihren Kunden mit ruhigem Gewissen übergeben.

Ihre Präsentation für Kundentermine

Zeigen Sie Ihren Kunden, welche Möglichkeiten zur Verrentung von angespartem Kapital es in den berufsfreien Jahren gibt — und bei welchen Modellen die meisten Vorteile warten.

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Einfach und professionell

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